Que veut dire KYC ?

Le KYC, acronyme de Know Your Customer (Connaître votre client), est un processus de vérification d’identité obligatoire utilisé par les entreprises, notamment dans les secteurs bancaires et financiers, pour s’assurer que leurs clients sont bien ceux qu’ils prétendent être. Ce processus vise à prévenir des activités illégales comme le blanchiment d’argent, la fraude ou le financement du terrorisme.

Le KYC implique la collecte de données personnelles telles que des documents d’identité (passeport, carte d’identité), des justificatifs de domicile, et parfois des informations financières. Il est souvent requis pour ouvrir un compte bancaire, utiliser une plateforme d’échange de crypto-monnaies (comme Kraken), ou accéder à des services financiers en ligne.

Cette procédure est régie par des régulations strictes et garantit à la fois la sécurité des utilisateurs et la conformité des entreprises aux lois en vigueur. Les informations fournies sont utilisées pour vérifier l’identité et évaluer le risque de chaque client avant qu’une relation commerciale ne soit établie.

En résumé, le KYC est une étape clé dans la relation entreprise-utilisateur, assurant la sécurité et la transparence dans les transactions et les services offerts.